Дроппер: преступник или жертва мошенничества

 В последние годы правоохранительные органы фиксируют рост случаев кибермошенничества. В этой связи все чаще в уголовных делах появляется новое понятие - дроппер. Это человек, на имя которого мошенники переводят или оформляют банковские счета для обналичивания похищенных денег. Но кто он - сознательный соучастник или невольная жертва?

Что значит быть дроппером?

Дроппер (от англ. drop - «сбрасывать») - это посредник, через которого проходят деньги, полученные преступным путем. Мошенники используют его банковские реквизиты, чаще всего - карты и счета, оформленные на физическое лицо, чтобы «отмыть» или переправить деньги дальше.

Иногда человек даже не понимает, что участвует в незаконной схеме: его привлекают на работу в мессенджерах, соцсетях или на сайтах объявлений, обещая «легкий заработок» без навыков и опыта.

Как становятся дропперами?

Мошенники используют несколько популярных схем:

Фейковые вакансии. Обещают заработок за «переводы» или «тестирование банковских сервисов».

Сбор личных данных. Людей просят отправить ИИН, номер карты, доступ к приложению eGov или мобильному банкингу.

Оформление займов. На дроппера могут оформить кредит, а деньги тут же перевести по цепочке.

Жертвами чаще всего становятся студенты, безработные, пенсионеры - те, кто находится в уязвимом социальном положении.

Преступник или жертва?

Все зависит от конкретной ситуации. Если человек осознанно участвовал в схеме - это преступление. Если стал дроппером по неосторожности, без намерения совершать противоправные действия, - возможна защита как жертвы. Однако судебная практика показывает: незнание не освобождает от ответственности.

Гражданско-правовая ответственность: неосновательное обогащение.

Даже в случаях, когда дроппер не привлекается к уголовной ответственности, на него может быть подан гражданский иск о взыскании неосновательного обогащения в порядке статей 953-960 Гражданского кодекса Республики Казахстан (Общая часть).

Что это значит на практике?

Если потерпевший (например, физическое лицо, у которого были похищены деньги) установил, что его средства прошли через счет конкретного дроппера, он может подать иск в суд с требованием возвратить сумму, полученную без законных оснований.

Даже если дроппер утверждает, что не знал о незаконности поступлений, он может быть признан неосновательно обогатившимся, поскольку получил или временно контролировал чужие деньги.

Юридические последствия для дроппера.

Даже при отсутствии обвинительного приговора по уголовному делу, дроппер может быть обязан вернуть всю сумму, прошедшую через его счет; нести дополнительные расходы: в виде госпошлины и иных судебных издержек; столкнуться с блокировкой банковских счетов, ограничением выезда за границу при неисполнении решения суда.

Как защитить себя?

Никогда не передавайте ИИН, номер карты, СМС-коды и другие данные третьим лицам.

Не оформляйте кредиты, счета или ЭЦП «для кого-то».

Не ведитесь на предложения легкой работы с высокими доходами.

При малейшем сомнении - обращайтесь в ЦОН, банк или полицию.

Вывод:

Сегодня дроппер - это не только фигурант уголовных дел, но и объект гражданских исков. Даже при отсутствии вины, сам факт участия в схеме оборачивается для него юридическими и финансовыми рисками. В условиях цифровизации экономики каждый гражданин должен быть особенно бдительным. Ведь стать участником преступления сегодня можно, не выходя из дома - всего за пару кликов.

А. Айтукова,

судья Лисаковского городского суда.